Råd om hvordan du går frem    

Skaff deg oversikt over hvor du har fond, egenkapitalbevis og aksjer i dag.

• Aksjene står på en VPS-konto hos en tilbyder (ofte banken din).
• Fond kan stå på VPS-konto eller en annen verdipapirkonto.
• Mange har fond med både renter og aksjer. Da er det viktig å sjekke om det er mer enn 80 prosent aksjeandel, som er grensen for overføring til en «aksjesparekonto».

Sjekk spareavtalene dine

• Har du spareavtaler i fond vil det være mulig å flytte disse til en «aksjesparekonto,» men husk å få dette med i flytteprosessen til den tilbyderen du velger å bruke.

Husk å oppgi hvilke aksjer du har; hvor og hvem som er kontofører.

• Det er ikke uvanlig å ha flere VPS-kontoer. Om du er usikker på hvem som er din kontofører kan de være lurt å sjekke banken din.

Sjekk inngangsverdien på aksjene og/eller egenkapitalbevisene

• Har du arvet aksjer, kjøpt eller mottatt bonus i form av aksjer i bedriften du jobber i? Det kan være flere årsaker til at du ikke har riktig inngangsverdi. Dette må du rydde opp i før du flytter andelene inn i en «aksjesparekonto». For å finne ut at dette må du få tak i den opprinnelige kjøps- eller handelsmeldingen. Der vil kursen (prisen du betalte per aksje) på kjøpstidspunktet stå. Ta kontakt med banken eller leverandøren der du vil samle aksjene i en «aksjesparekonto» hos, og så ordner de alt for deg.

Positiv eller negativ avkastning?

• De fleste som har hatt fond og aksjer over lengre tid har positiv avkastning. Det vil si at verdien er høyere enn da du opprinnelig kjøpte dem. Da kan du samle dem i en «aksjesparekonto» i år, uten å måtte skatte av gevinstene ved salg om du skulle bestemme deg for å kjøpe en annen aksje eller aksjefond.
• Har du negativ avkastning – som betyr at verdiene er lavere enn når du kjøpte dem? Ja, da bør du ikke flytte de inn i en «aksjesparekonto». Da bør du selge dem, få skattefordel på tapet og heller bruke pengene til å kjøpe nye aksjefond eller aksjer.